Un informe publicado el 28 de septiembre de 2026 por investigadores demócratas de una subcomisión del Senado de Estados Unidos encontró que USDT predominó en 87% de 757 carteras señaladas por una autoridad israelí en casos de financiamiento terrorista ligado a Irán. El senador Richard Blumenthal pidió al Tesoro y al Departamento de Justicia que investiguen las prácticas de Tether, emisora de la stablecoin, ante posibles incumplimientos de las normas contra el lavado de dinero y las sanciones. La empresa destacó ese mismo día su participación en el congelamiento de casi US$550 millones vinculados a Irán durante 2026.
Por qué el informe habla de 87%, 84% y 57%
El informe de 28 páginas analiza 846 carteras únicas incluidas en designaciones o acciones de incautación de Estados Unidos e Israel por sus vínculos con Irán y grupos aliados. Su conclusión general es que 84% transaccionó exclusivamente o casi exclusivamente con USDT. Las designaciones examinadas abarcan desde junio de 2021 hasta agosto de 2026.
Dentro de ese análisis, los investigadores separan dos conjuntos. En 87% de las 757 carteras identificadas por la Oficina Nacional para la Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo de Israel predominó USDT. Entre las 101 carteras designadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos, la proporción fue de 57%. Para esta comparación, "predominó" significa que USDT representó más de 80% del valor agregado de las transacciones de cada cartera, calculado en dólares.
Son porcentajes de carteras previamente identificadas por autoridades, no del conjunto de usuarios de criptomonedas en Irán ni de todo el dinero que circuló en USDT. Tampoco corresponde sumar 757 y 101 como si fueran direcciones distintas: el informe cifra el total consolidado en 846 carteras únicas.
La disputa por el momento de los bloqueos
El equipo demócrata sostiene que Tether tardó en bloquear algunas carteras después de que fueron señaladas. Como ejemplo, afirma que una orden israelí de junio de 2023 abarcó 39 direcciones relacionadas con una red de Hizbulá. Según su análisis, cinco quedaron bloqueadas primero y las otras 34 no fueron congeladas hasta marzo de 2024. Durante ese intervalo, las direcciones enviaron más de US$34.6 millones en USDT después de hacerse pública la orden.
En su comunicado del 28 de septiembre, Tether afirma que apoyó el congelamiento de aproximadamente US$550 millones en carteras relacionadas con el banco central iraní y redes de evasión de sanciones durante 2026. Menciona más de US$344 millones en abril y más de US$130 millones en julio, sin precisar cuánto de ese segundo tramo explica el total anunciado. Su director ejecutivo, Paolo Ardoino, sostiene que las cadenas de bloques públicas permiten rastrear fondos y que la empresa puede actuar cuando recibe información fiable de las autoridades.
Las dos cifras no resuelven por sí solas la controversia: los US$34.6 millones son transferencias que el informe atribuye a carteras durante una demora entre 2023 y 2024; los casi US$550 millones son activos que Tether dice haber ayudado a congelar en 2026. El comunicado de la empresa no aborda el caso concreto de las 39 direcciones. En otro caso cubierto por FomoEra, la fiscalía estadounidense pidió decomisar US$61.2 millones que Tether había congelado en 2025, un periodo distinto al del monto comunicado ahora.
Blumenthal remitió el informe al Tesoro y al Departamento de Justicia y les solicitó investigar posibles infracciones. Esa petición abre una pregunta para las autoridades, pero no constituye por sí misma un hallazgo de responsabilidad legal contra Tether.
