TL;DR:
- Desde abril de 2025, Binance exige que buena parte de las solicitudes de autoridades extranjeras viaje por tratados de asistencia legal mutua, con Emiratos Árabes Unidos de intermediario.
- Investigadores de cinco países europeos lo plantearon en una conferencia policial celebrada en junio en Países Bajos: fuera de abuso sexual infantil, terrorismo y amenaza inminente contra la vida, la información tarda.
- Estados Unidos quedó mayormente exento, pero al menos dos investigaciones se frenaron este año cuando la empresa pidió a fiscales estatales usar la vía del tratado.
Binance cambió la puerta por la que entran las policías del mundo. Desde abril de 2025, el mayor exchange de criptomonedas exige que buena parte de las solicitudes de autoridades extranjeras viaje por los tratados de asistencia legal mutua, un trámite entre gobiernos que pasa por Emiratos Árabes Unidos, donde la compañía tiene sus entidades reguladas. Lo reportó The New York Times este martes 28 de julio de 2026, con el testimonio de investigadores de cinco países europeos que se quejaron en una conferencia policial celebrada en junio en Países Bajos. Fuera de los casos de material de abuso sexual infantil, terrorismo o amenaza inminente contra la vida, dicen, sacarle información a Binance se volvió lento. La empresa lo niega y sostiene que coopera más que antes.
De una llamada al exchange a un trámite entre cancillerías
Antes la mecánica era directa: un investigador pedía congelar una cuenta sospechosa o entregar los datos de un usuario bajo investigación, y Binance respondía. Ahora, en muchos países, ese mismo pedido entra a un carril distinto.
Un MLAT es un acuerdo entre dos gobiernos que fija cómo se intercambian pruebas en una investigación penal. Funciona, pero agrega una capa diplomática entre el policía y el dato, y ahí se va el tiempo que el crimen cripto no regala: los delincuentes mueven fondos de una cuenta a otra en segundos.
Alona Katz, fiscal auxiliar del distrito de Brooklyn, lo resumió al Times con una frase que cualquier investigador financiero firmaría:
"Qué tan rápido consigues los registros determina el resultado de tu caso"
Katz contó que Binance solía entregar información en cuestión de horas y que no logró obtener los registros de algunas cuentas de usuarios radicados en Emiratos.
Washington casi no lo siente, pero dos casos ya se frenaron
Estados Unidos quedó mayormente exento de la ruta del tratado, según tres personas con conocimiento de la política citadas por el diario. La excepción no es total: en algunos casos Binance pidió a fiscales estatales enviar sus solicitudes a través de otros países, y eso detuvo al menos dos investigaciones este año, de acuerdo con fuentes familiarizadas con esos expedientes y mensajes que revisó el Times.
El aviso ya venía en camino. A principios de julio, The Information reportó un memorando del Departamento de Justicia que alertaba a los fiscales de casos cripto: debían prepararse para menos ayuda de Binance al congelar o incautar activos, incluidos los congelamientos de cortesía, esos bloqueos temporales y voluntarios que un exchange aplica mientras llega el papeleo formal. Binance negó entonces cualquier cambio en su cooperación con las autoridades estadounidenses.
La respuesta de Binance: controles más estrictos, no menos cooperación
Un vocero de la compañía respondió por correo a CoinDesk que la lectura de fondo es equivocada:
"Binance no ha frenado su cooperación con las fuerzas del orden a nivel global"
Según ese mismo vocero, la colaboración creció año con año mientras la empresa navega enfoques regulatorios cada vez más complejos sobre cripto y protección de datos, y lo que hubo fue un reforzamiento deliberado de los controles, consistente con lo que se espera de una institución regulada. Binance añade que su ayuda va más allá de lo que exige la ley y de lo que hacen las firmas financieras tradicionales.
El expediente pesa en la lectura de esa respuesta. En 2023 la plataforma firmó un acuerdo de 4,300 millones de dólares con las autoridades estadounidenses por sus fallas antilavado. El año pasado despidió o suspendió a varios empleados de alto nivel de cumplimiento que habían advertido sobre 1,700 millones de dólares salidos, según ellos, de cuentas de Binance hacia entidades iraníes. La compañía disputa ese hallazgo, niega haberlos sancionado por levantar la mano y varios otros ejecutivos de cumplimiento salieron en el mismo periodo.
El giro llega, además, con el viento político a favor. En un memorando del año pasado, Todd Blanche, hoy fiscal general en funciones, planteó que el gobierno dejaría de regular a los exchanges para concentrarse en los criminales que los usan. Donald Trump indultó a Changpeng Zhao, fundador y ex CEO de Binance que había pisado la cárcel por el caso antilavado, y la plataforma hace negocios con World Liberty Financial, la firma cripto fundada por Trump y sus hijos.
Patricia Rodriguez
En la Unión Europea, Binance ya ni siquiera tiene licencia
La queja policial aterriza en el peor momento europeo de la compañía. Binance retiró el 24 de junio su solicitud de licencia MiCA ante la Comisión Helénica del Mercado de Capitales y, sin autorización en ningún Estado miembro, dejó de prestar servicios de criptoactivos a residentes de la Unión Europea desde el 1 de julio de 2026, según reportó Euronews. La empresa insiste en que no se va de Europa, que buscará el permiso en otro país del bloque (el Financial Times apuntó a Francia) y que los fondos siguen accesibles, con los retiros abiertos.
Para un investigador español, italiano o alemán la ecuación quedó incómoda: la plataforma con la que necesita hablar hoy no tiene una licencia europea que la ate al bloque, y sus pedidos de datos salen rumbo a Abu Dabi, donde las entidades reguladas de Binance operan bajo el Abu Dhabi Global Market.
América Latina se queda con la ruta larga
El reporte del Times no desglosa país por país fuera de Europa, pero describe la política como aplicable a las agencias extranjeras, con Estados Unidos mayormente exento. Traducido a la región: una fiscalía mexicana, colombiana o argentina que persiga un fraude con criptomonedas se topa con el mismo camino de tratado que hoy exaspera a los europeos.
No es un mercado marginal para la empresa. Binance presume a Latinoamérica como motor de crecimiento y, con cifras propias publicadas por El Financiero, el volumen mensual de su solución de pagos con QR creció 76% en la región entre marzo y abril de 2026.
Los estafadores mueven el dinero de una cuenta a otra en segundos y un pedido por tratado se mide en semanas o meses. Esa distancia, y no los comunicados de ninguna de las partes, es la que van a sentir las personas que hoy presentan una denuncia por fraude cripto en Madrid, Bogotá o Ciudad de México.
