Anthropic anunció Personal Finance, una función de Claude que conectará cuentas financieras mediante Plaid para responder preguntas sobre saldos, gastos y pagos. El despliegue gradual en beta comenzará esta semana para suscriptores de los planes Pro, Max y Ultra en Estados Unidos. La conexión será de solo lectura: Claude no podrá mover ni invertir el dinero, aunque sí recibirá información detallada de las cuentas autorizadas.
La persona podrá preguntar cuánto gastó en una categoría, consultar suscripciones o pedir una estimación de lo que le queda antes de su próximo pago. Claude también podrá crear un panel con saldos, flujo de efectivo y próximos cargos, de acuerdo con Anthropic.
La novedad lleva al asistente de las preguntas generales sobre dinero a respuestas basadas en cuentas vinculadas. Esas respuestas dependen tanto de los datos que comparta cada entidad financiera como de la interpretación del modelo.
Qué datos puede leer Claude
Personal Finance admite cuentas bancarias, tarjetas de crédito, préstamos y cuentas de inversión compatibles. La conexión se hace mediante Plaid, una empresa que enlaza aplicaciones con entidades financieras. La persona inicia sesión en su banco a través de Plaid y elige qué cuentas compartir; Anthropic afirma que Claude no solicita ni ve la contraseña bancaria.
Para las cuentas autorizadas, Claude puede recibir el nombre del banco, el nombre y tipo de cada cuenta, los últimos dígitos de su número, saldos, límites de crédito y hasta 24 meses de transacciones. Esos movimientos pueden incluir importe, fecha, comercio, categoría y descripción del banco.
Hay una excepción relevante sobre los números completos. Plaid normalmente entrega a Claude solo los últimos cuatro dígitos, pero la guía de Anthropic advierte que el asistente podría ver el número entero si el banco lo incluye en el nombre de una cuenta o en la descripción de un movimiento.
Con préstamos, tarjetas y cuentas de inversión, la empresa precisa que Claude lee saldos y límites de crédito, pero no posiciones de inversión, operaciones, tasas ni condiciones. Aunque las pantallas de Plaid puedan solicitar permiso para compartir más información, la guía indica que Claude solo consulta las categorías enumeradas para esta función.
Un saldo puede estar desactualizado o incompleto
Anthropic reconoce que Claude puede cometer errores y recomienda contrastar las cifras importantes con la aplicación o los estados de cuenta del banco. Los saldos pueden tener uno o dos días de antigüedad, y una cuenta vinculada con dos inicios de sesión podría contarse dos veces.
Si Claude no logra leer un banco, sus cifras de gasto dejan fuera esa entidad. La propia guía advierte que, en ese caso, un presupuesto podría mostrar más dinero disponible del que hay. La función tampoco está diseñada para dar asesoramiento de inversión, señala Anthropic.
Desconectar un banco no borra los chats
Las conversaciones dentro del espacio Personal Finance no se usan para entrenar los modelos de Anthropic, según la compañía. Si la información se comparte con Claude fuera de ese espacio, se aplica la configuración de privacidad de la cuenta. La guía añade que los proveedores que alojan Claude también procesan datos bancarios y que Plaid los gestiona bajo sus propias condiciones.
Desvincular un banco detiene las consultas posteriores a sus cuentas, pero lo que Claude ya haya incluido en conversaciones, artefactos o enlaces compartidos permanece allí hasta que se elimine. La guía indica que, al desvincular un banco, se retiran todas las cuentas asociadas a ese inicio de sesión, no una sola cuenta individual.
Si termina el plan de pago, la persona pierde el acceso a Personal Finance y Claude deja de leer las cuentas en los chats. Los bancos, sin embargo, siguen vinculados hasta que se desconecten, explica Anthropic.
Una beta para Estados Unidos
La herramienta estará disponible de forma gradual en la web, Claude Desktop y las aplicaciones para iOS y Android. La beta requiere Pro, Max o Ultra, solo permite vincular bancos de Estados Unidos y no está disponible en los planes Free, Team o Enterprise. Anthropic permite conectar hasta 16 bancos.
OpenAI presentó una función comparable en ChatGPT en mayo de 2026 y después la extendió a más planes en Estados Unidos. También usa Plaid para conectar cuentas. En materia de entrenamiento, OpenAI indica que las conversaciones de Finances siguen la configuración que cada persona haya elegido para ChatGPT; Anthropic excluye los chats dentro de su espacio Personal Finance y aplica los ajustes de privacidad correspondientes fuera de él.
Patricia Rodriguez
Por ahora, la disponibilidad de Claude depende del despliegue gradual y de que el banco pueda conectarse. La información que ya haya aparecido en una conversación requiere una gestión aparte cuando se retira la autorización bancaria.
