Cross River anunció el 15 de octubre de 2026 la integración de RLUSD, la stablecoin de Ripple vinculada al dólar, en su plataforma bancaria. Las fintech pueden acceder al token mediante una sola conexión. El banco limita sus servicios a ciertos estados de Estados Unidos.
Su Core Operating System (COS) reúne esa opción con ACH, transferencias bancarias y pagos en tiempo real. Según Cross River, permite utilizar RLUSD sin desplegar infraestructura propia de blockchain.
Los segundos de la blockchain y el horario bancario
El comunicado sitúa la liquidación en XRP Ledger en tres a cinco segundos y describe la red como operativa las 24 horas, todos los días. Ese tiempo corresponde al movimiento en la cadena.
La Reserva Federal fija para FedACH, su servicio de procesamiento de transferencias ACH, tres ventanas de liquidación del mismo día. Los pagos que no reúnen las condiciones para ese esquema se liquidan en la fecha bancaria posterior que corresponda conforme a sus reglas.
En un recorrido que combine RLUSD y ACH, cada tramo conserva su calendario. De esa diferencia se desprende que el tiempo en la cadena, por sí solo, no determina cuándo llega el abono bancario final.
El respaldo de RLUSD tiene una fecha de corte
Ripple explica que el token está respaldado por dólares y equivalentes de efectivo, con reservas en cuentas segregadas. Su página de transparencia muestra, con corte al 8 de octubre de 2026, 2,460.7 millones de dólares en RLUSD circulantes y 2,602.9 millones de dólares en fondos de reserva.
La compañía publica atestaciones mensuales realizadas por una firma contable independiente sobre las declaraciones de la dirección acerca de la circulación y la composición del respaldo. Según Ripple, los informes se publican como máximo 30 días después del cierre de cada mes.
Para las fintech que usan Cross River, la integración añade una vía para mover tesorería y liquidar pagos transfronterizos fuera del horario bancario habitual.
